Services bancaires & conformité

L’expertise des équipes Alti Consulting couvre les différents métiers de la monétique, et les paiements des particuliers (carte physique monétique, carte virtuelle de paiements sur internet, systèmes de lutte contre la fraude, le terrorisme et le blanchiment).

Alti Consulting réalise des prestations de conseil et d’assistance dans la mise en conformité des pratiques et des processus métiers et dans l’implémentation de systèmes d’information alignés sur les directives et exigences réglementaires.
Alti Consulting a développé une véritable approche par le risque, en définissant une méthodologie adaptée. Cette dernière couvre l’ensemble des étapes : de l’étude préalable aux phases d’accompagnement jusqu’à l’obtention de la certification attendue. Cela passe aussi par la mise en place ou l’adaptation d’outils de contrôle permanent et le pilotage des actions correctives dites de « mise en conformité ».

Les équipes Alti sont constituées de spécialistes de la gestion des risques, de la conformité Groupe, mais également d’experts fonctionnels et techniques : véritables praticiens des métiers de la carte à microprocesseur et des transactions électroniques sécurisées, cartes co-brandées, paiements sans contacts, porte-monnaie électronique, carte carburant, de fidélité, de transport, de santé… jusqu’à l’interfaçage aux DAC ‘distributeurs automatiques de carburant’ ou à la mise en place de points de libres services bancaires.

Alti Consulting intervient également sur des sujets aussi variés que :

• La mise en conformité au CRBF 97-02, et au CRBF 97-02 modifié 2005,
• L’accompagnement vers la certification PCI DSS,
• L’accompagnement vers les certifications ISO 14001 et autres,
• La mise en conformité aux IAS/IFRS,
• La mise en conformité à Bâle II dans la banque, ou Solvency II dans les compagnies d’assurances,
• L’adaptation des bonnes pratiques SOX / LSF,
• …

Exemples de Missions

• Adaptations des procédures internes à la conformité groupe et pilotage de l’implémentation de systèmes de lutte contre le terrorisme auprès de la Direction de la conformité d’un groupe bancaire de tout premier ordre.
• Adaptations des procédures internes à la conformité groupe et définition des exigences fonctionnelles du système de lutte contre la fraude monétique, pour l’entité « Paiement » d’un groupe bancaire de tout premier ordre.
• Organisation d’une activité monétique complète de l’une des grandes Banques continentales présentes dans plus de 15 pays.
• Missions d’implémentation auprès des banques de tout premier ordre de la réglementation Bâle2 sur les risques de crédits et les risques opérationnels.
• Missions de Conseil et d’assistance dans le cadre du pilotage du projet SolvencyII pour le compte de compagnies d’assurance de renom.
• Mission de conseil pour le compte de « MasterCard » sur les processus de lutte anti-blanchiment et sur le développement d’applications spécifiques.